信贷员通“外鬼”骗取千万贷款 内外勾结伪造材料

贵州道真一名银行信贷员与外部人员勾结，通过伪造材料和寻找“名义借款人”等手段，骗取银行贷款超过1800万元。涉案人员因骗取贷款罪被判处有期徒刑。案件办结后，道真仡佬族苗族自治县检察院深化治理，通过制发检察建议、推动银行系统整改等方式，构建金融安全防控体系。

2018年至2019年，银行信贷员吴某与韩某、王某甲、郑某等人合谋，由韩某等人寻找“名义借款人”并伪造购房合同与购车发票，吴某则利用职务便利制作虚假收入证明、违规办理授信，共同骗取银行贷款1454.6万元。此外，吴某还伙同王某乙以类似手法骗取银行贷款353万元。骗贷资金被用于偿还债务、支付工程款及个人挥霍。

银行发现异常后报案。2025年10月，该案移送道真县检察院审查起诉。检察机关全面梳理资金流向，锁定伪造材料、内外勾结、违规放贷等核心事实，固定了关键证据。同年11月，检察院以涉嫌骗取贷款罪对吴某等5人提起公诉。今年2月，法院判处5人有期徒刑三年十个月至二年不等，并处罚金，判决已生效。

针对案件暴露出的信贷审批监管缺位、贷后检查流于形式、异常交易预警不足等问题，道真县检察院向涉案银行制发检察建议，提出加强廉洁从业教育、强化制度防控、建立内部岗位轮换制度等三项整改意见。涉案银行随即开展整改，组织员工学习法规制度、旁听庭审接受警示，全面梳理信贷风控制度，强化贷前、贷中、贷后全流程约束，并制定轮岗细则，对关键岗位实施轮岗101人次，切实堵塞监管漏洞。