多家银行公布首席合规官

　　上周，中信银行（601998）公告称，董事会同意聘任吕天贵为中信银行行长，同意聘任吕天贵为中信银行首席合规官。此为最新一例银行高管兼任首席合规官，这样的安排也是各银行主流选择。

　　近日，民生银行（600016）公告称，5月7日收到《国家金融监督管理总局关于黄红日民生银行首席合规官任职资格的批复》，核准黄红日担任民生银行首席合规官的任职资格。根据相关规定，黄红日自任职资格核准之日起就任民生银行首席合规官。黄红日现任民生银行副行长，首席合规官任职资格获核准后，以副行长身份兼任首席合规官。

　　据统计，股份制商业银行中，除招商银行（600036）、恒丰银行尚未对外披露首席合规官任职人选，浦发银行（600000）、光大银行（601818）、广发银行、平安银行（000001）、浙商银行（601916）、渤海银行等都是高管兼任首席合规官。其中，浦发银行聘任副行长崔炳文兼任首席合规官，光大银行聘任副行长杨文化兼任首席合规官，广发银行由副行长李冰兼任首席合规官，平安银行由行长助理吴雷鸣兼任首席合规官，浙商银行聘任行长吕临华兼任首席合规官，渤海银行聘任行长屈宏志兼任首席合规官。

　　首席合规官是监视和管理组织内部合规问题的管理者。当前，设立首席合规官是金融管理部门给金融机构提出的具体要求。2024年12月，金融监管总局发布《金融机构合规管理办法》，明确提出金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。

　　当下，银行设立首席合规官进入密集落地期。今年农历新年前后，农业银行（601288）、中国银行（601988）、建设银行（601939）、交通银行（601328）等国有大行先后公布了首席合规官人选。此外，不少地方城商行、农商行等中小银行也相继跟进。

　　就人选配置整体来看，目前银行机构主要采取三种模式：一是由行长直接“挂帅”，如建行、中行、农行、中信银行等；二是由副行长、首席风险官或具备资深风控背景的高管兼任；三是采用了“专人专岗”模式，即聘任专职人员担任首席合规官。

　　“首席合规官将具体责任明确到具体岗位，是世界一流企业的普遍做法。”西北工业大学管理学院企业导师仝铁汉表示，对于银行来说，有利于进一步促进合规要求前置并嵌入业务流程，从而更主动地应对反洗钱、数据治理等监管需要。 华商报大风新闻记者 李程