反洗钱罚单频现！年内8家券商收罚单

　　今年，央行加大了对券商的反洗钱监管力度。根据统计，年内央行及其分支机构已向券商开出逾10张反洗钱罚单，波及上海证券、江海证券、西部证券（002673）等8家中小券商。其中，上海证券、江海证券、金融街证券等3家券商被罚金额均超过100万元。

　　4月，中国人民银行上海市分行披露的行政处罚信息显示，上海证券因存在三项违规行为，被处以罚款265.06万元。具体来看，该公司涉及未按照规定根据风险制定洗钱风险管理制度、未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易等问题。

　　同月，中国人民银行黑龙江省分行公布行政处罚决定，江海证券有限公司及两名相关责任人因反洗钱违规行为受到处罚，其中公司被罚145.32万元，两名责任人合计被罚2.6万元。

　　处罚信息显示，江海证券的核心违规行为有两项：一是未按照规定开展客户尽职调查；二是未按照规定报告可疑交易。根据反洗钱法规定，金融机构与客户建立业务关系或提供大额一次性服务时，必须核实客户及受益所有人身份、了解交易目的与资金来源，而对可疑交易的及时报告则是阻断洗钱活动的关键环节。

　　根据记者梳理，券商被罚的主要原因包括未按规定开展客户尽职调查、未按规定报告可疑交易。

　　其中上海证券、华安证券（600909）、江海证券、大同证券、金融街证券等，均因未按规定开展客户尽职调查而被点名。这说明部分券商未能有效核实客户真实身份及受益所有人信息。

　　此外，华安证券、上海证券、江海证券、金融街证券、大同证券等多家券商因未能及时、准确地向央行报送可疑交易报告而受罚。

　　值得一提的是，上海证券的反洗钱罚单中特别提到“未按照规定制定洗钱风险管理制度”，这表明监管层不仅关注执行层面的操作问题，更关注券商在内控制度设计层面的重大缺陷。

　　去年7月18日，中国人民银行发布消息称，为进一步规范反洗钱和反恐怖融资监管行为，落实《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》相关要求，中国人民银行对《中国人民银行办公厅关于落实〈金融机构反洗钱监督管理办法（试行）〉有关事项的通知》进行了修订，形成了《关于落实〈金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法〉有关事项的通知（征求意见稿）》，并向社会公开征求意见。

　　记者注意到，券商也意识到加强反洗钱的重要性。天眼查数据显示，近日华安证券发布华安证券反洗钱系统信创改造项目招标公告，发布时间为2026年6月5日。本次招标类别为服务类，仅设1个标段。招标范围是为推动系统软硬件国产化替代，开展华安证券反洗钱系统信创改造，改造后的系统要包含在用系统全部功能、逻辑，符合反洗钱工作要求。